Финансови отчети

За установяване на финансовото състояние на клиент се разработват два основни отчета (GPS на личните финанси) :

1) Баланс - снимка на финансовото състояние (към дата); 

2) Отчет за паричните потоци (ОПП) - филмче на финансовото състояние (за период); 

3) С баланса се установява чистата стойност на активите на клиента (капиталът му/ й).

4) КАПИТАЛ = АКТИВИ - ПАСИВИ. 

5) ОПП = Всички входящи потоци - изходящите потоци (необходими и желани).

6) Как се балансира паричния поток?

- дефицит = заеми, ликвидиране на активи;

- "излишък" = добавя се към активите. 

7) Анализ на “здравословното състояние” на финансите - със съотношения. 

- ликвидност

- спестовност

- платежоспособност

- структура на активите

- разходи за жилище.